2015年7月29日 星期三

金融陷阱_香港詐騙

最近我身邊的人遇到了香港詐騙

透過所謂的臉書,愛情公寓、hi5等社交網站,用俊男美女的照片當頭照,跟你搭訕。再編製假的個人資料,及身份背景,虛構劇本,要你匯錢過去。

而我身邊的這個朋友,也是被慘騙新台幣 400多萬元,而對方給你的資料全都是假的跟虛構,全程使用skype跟你通話,有時也會用手機電話(後來才知,在香港手機號碼是不用證件,就可以購買,也就是完全的王八卡),甚至最後叫你用比特幣匯款,真是慘痛的經驗。

後來,我上網查詢相關的資訊,才發現有一位叫雷克斯的部落客,也是狠狠的被詐騙了200萬新台幣左右,甚至於他的部落格持續都有人留言被詐騙,金額也都很高,所以,請各位要非常的愛惜自已的新台幣,不要隨便匯錢給不認識的

電話中跟你裝熟,不代表這個人就可靠。
不要因為貪跟好奇,就頭昏了

部落客-雷克斯被騙200萬新台幣
http://rexyen.pixnet.net/blog/post/92822111?comment_page=1

以下是他的討論板,直到最近還是有人不斷的被騙,我只是簡單的列出二個

劇本1:5樓 snoopy   投資運動彩卷

自稱:唐薇妮(好聽,但特別的名子)一開始我對名子就很起疑
年紀:1987/10/8(絕對郝小)
身世:這個晚一點11歲因父母離異跟父親到香港,父親與大陸人再婚,有個同父異母的弟弟,在香港威廉希爾公司工作,每天準時幾乎2330左右離線睡覺(大概是詐騙集團下班時間)
家人:母親住彰化二水(還知道台灣地名,估狗就知道了= =)
即時通帳號:nicole876876
經由她唬爛我才知道,香港人不用Line的啊~呵,也不常用臉書,這就妙了,現代人幾乎會用的社群她幾乎沒在用,很瞎
不過這位騙子很厲害,放了長線花3個月時間,在102/11/3布局,11/4發動攻勢。
藉口:為了我兩將來,以我名義開戶,藉由姊夫的內線資訊,投資10萬起碼可以賺100萬(酷!這麼好賺自己賺就好啦,還好康倒相報唷)
結果:堅決表達不喜用這種方式賺錢,完全不受動之以情影響(早就設定是跨海詐騙集團),這麼好的事情哪輪的到我~接下來等著看還有甚麼招

劇本2:59樓  博奕網站

我遇到的情形跟52樓的大大很像,我跟她是6月24號在愛情公寓認識的,她有給我line的id然後開始在line聊天!
聊了半個月後在7月9號跟我說公司要派她到大陸深圳出差,8月底或是9月初就會休假返台了!聊天時也談到她私下請分析師幫忙計算盤口的賠率 計算出哪一個球隊會勝出再把這消息給舅舅,幫舅舅賺了兩百多萬,分紅十萬.....
想回台灣創業加盟85度c,拜託主管風控師李大哥幫忙操盤下注,叫我幫忙開帳戶投注
然後一起投資賺到錢再按比例分,等賺到加盟金5百萬回台時在一起開店創業......
第一部曲她投資20萬我投資4萬,主管風控師李大哥用這24萬操盤贏了136萬多,
後來公司要調派一位主管到英國總公司任職,剛好選配到李大哥
所以李大哥決定在7月20號到7月26號在幫忙我們操盤幾次,只是賭金要增加到280萬,說是獲利了可以乘10倍變成2800百萬,只是這剩下的144萬要在20號湊出!
這十幾天我跟他說我湊不到錢,她有去四處借錢有湊到了1百多萬,最後說這40萬她舅舅願意幫忙她,只是有各條件要把我帳戶裡的136萬轉到他舅舅的帳戶去.....我想應該是認為在我身上騙不到錢了吧!所以才會這麼說,我因為被她愛情攻勢迷惑了,也傻傻的聽她的話把這136轉到她舅舅帳戶那去,等轉過去之後這位小姐就連絡不上人了.....

名子:李昕雯
生日:1985-07-28
電話:+8613143940711(大陸出差公司配的號碼)+85267250711(香港使用的號碼)
LINE:Flower名稱
SKYPE:ld是flower5205200
在 BET365 當風控師助理,腳色有風控師大哥、學姊(大哥女友)、居住在台灣的媽媽與外婆舅舅、在香港另有家庭的爸爸、同父異母的弟弟
博弈投注公司:仕澳運彩


2015年7月22日 星期三

關於 "奇異恩典黃金投資"

關於黃金投資,已經投資下去的,我再說什麼,你大約也聽不下去了。

至於什麼叫做落地,什麼叫做合法,也總有一套說法。

不是跟公平交易委員會"報備"就叫做合法。

 
 
什麼叫做落地,不是跟經濟部商業司"登記統一編號"就叫落地吧!
 
 
 
在公平交易會上的登記資料,似乎沒有提到投資24個月,保證月分紅1%,保證購回。
 
 
 
那這樣的一家公司,資本僅僅只有1千萬。
跟政府所申請的是直銷,但投資講座所說的卻是黃金投資保證收益。
你不會覺得很奇怪嗎?
 
如果黃金真的能產生年收益12%,那他就去找銀行投資,去找保險公司投資,那他就自已賺就好了,又保本又賺錢,他找我們這種小散戶做什麼呢?
 
那開金店的,還有貴金屬買賣的,早就富可敵國了!
 
真是一堆的問號?
 
另外提供兩個網站給板友參考
 
01.黃金直銷投資 詐騙 老鼠會

02.bmwprince

金融陷阱_不動產出租與詐騙

我相信,即便在這個資訊流通,網路發達的年代。
有些法律常識,還是很多人傻傻的不清楚,而成為受害人。
但是,詐騙集團的可惡,是沒有辦法讓人去原諒的。
在臺灣,詐欺算是輕罪,但是受害人卻是賠上所有積蓄,傾家盪產,甚至於自殺。

(以下轉載自自由時報電子報,2009年03月15日)
詐騙被關 不到三成
刑法詐欺罪最重可判5年,在刑法一罪一罰新制下,最重可判到30年徒刑,但依高等法院統計,詐騙集團被告落網後,確定被關的恐不到3成,嚇阻效果有限。
依據高院統計,被判有罪確定的詐欺犯,半數的刑期在6個月以下,可易科罰金了事,剩下的一半,則約有8成刑期在2年以下,有機會緩刑,判刑5年以上者不到百分之一,詐騙集團落網後得入獄者並不多。

原文  http://news.ltn.com.tw/news/society/paper/287613

為什麼,會寫這篇文章呢?

7月初,上勞保局所舉辦的理財課程,課程中提到,所謂的"理財",不僅僅是要管理自已的財富,更要保護好自已的財產。舉例來說,產權狀、身分證件、甚至印鑑證明都好端端的鎖在銀行保險箱,既沒被偷走甚至從來都沒見過光,房子有一天卻被騙走過戶到別人名下,你相信嗎?

案例01_假租屋,真賣屋

如果說你的房產權狀、身分證件、甚至印鑑證明都好端端的鎖在銀行保險箱,既沒被偷走甚至從來都沒見過光,房子有一天卻被騙走過戶到別人名下,你相信嗎?最近一種新的詐騙手法,詐騙化身房客小心多年新血付之一炬,不由得讓人感到發毛。

台灣的房產登記制度是世界有名的,不僅官方設立地政事務所處理房產移轉登記事務,土地法也規定「登記有絕對效力」,代書業甚至就是為房產移轉登記的繁瑣與嚴謹而生的行業,地政機關甚至有「地政基金」救濟可歸責於公部門的登記錯誤,那詐騙集團要如何將房產硬生生的騙走?

假設你有一間在精華地段價值3000萬元的房屋,經過多年努力,房貸也清償完畢,正在出租中,為了節稅,你將戶籍設在該房屋,有天來了一個人,毫不殺價又付現的租了你的房子,你還開心的去吃大餐慶祝,結果這個房客前幾個月還正常付房租,之後就開始沒付房租,打電話也找不到人,你感覺有異前往查看時,發現房子已經是別人在住,對方說這房子是他剛跟仲介買的,還拿出有對方名字的所有權狀,你去查證,發現房子真的過去到別人名下,原來的房客卻人間蒸發,這是怎麼回事?

原來這個房客甲君住進去的那一剎那就開始詐騙的程序,他先偽造一張有你簽名面額5000萬元的本票,然後向地方法院申請「本票裁定」,此時,地院會發一個雙掛號到你戶籍地址,問你有沒有欠甲君5000萬元,不過雙掛號來時,當然你收不到,代你收信的卻是甲君,10~14天後,法院得不到你的回答,便認為你「默認」有欠甲君5000萬元,於是發給甲君「本票裁定確定證明書」,甲君拿著這個證明書,要求法院強制執行拍賣你這間不動產,這時法院又會發雙掛號到你戶籍地址,告知你的房子將被拍賣,同樣的,信又被甲君收走,你還是不知道。

正式法拍時,第一拍通常都會流標,此時,甲君就趁流標時,向法官表示願意「以債權人身分承受」,用你欠甲君的5000萬元債務「抵繳」價值3000萬元的房產,甲君不花一毛錢取得了法院發的「不動產權利移轉證書」,並依現行規定,單獨到地政事務所過戶給自己;之後,甲君再速速的委託不知情的仲介賣出,得款後遠走高飛。這時或許你仍不知房子已經被騙走,各式證件也都好端端的沒被動過。

該如何預防? 就是你非得因為節稅或其他原因而要將戶籍設在出租房屋中時,切記一定要有信得過的人替你收信;否則歹徒必會攔截到法院寄給你的掛號信;等歹徒取得本票裁定後,不知情的你又拖過了法律給的抗告或確認之訴時限,就很難阻止後續的程序了。

以上資料來源:
http://www.metro.taipei/fp.asp?fpage=cp&xItem=72080282&ctNode=5539&mp=101001

案例 2_假租賃真詐貸 騙權狀數百萬


案例3_假租賃真詐貸 負債上千萬


案例4_代書夥同遊民 詐騙上億土地


案例5_騙倒地政所!假權狀設定抵押貸款2400萬


案例6_偽造農地權狀 董娘遭騙4千萬


以上這個六個案例,提供給各位參考。

預防之道

所以,上課中,講師有提到,如果你有不動產一定要去做扺押設定。

設定抵押權有什麼好處?

民法第867條:「不動產所有人設定抵押權後,得將不動產讓與他人。但其抵押權不因此而受影響。

還有住所跟戶籍一致,才能確實收到法院收到的公文。

2015年7月18日 星期六

金融陷阱_虛擬貨幣之"維卡幣"


什麼叫做 "維卡幣",我想大家都不知道吧,只知道是虛擬貨幣。
然後,再透過所謂的央視第一財經報導,就覺得這是跟"比特幣"有前途的貨幣。
底下的影像,就是所謂的央視報導。
大陸無奇不有,什麼都可以造假,什麼都可以買通,新聞當然也可以造假,為什麼你會相信這樣的一個新聞呢,完全沒有任何公信力。

而在這裡,我要告訴各位的是,所有的虛擬貨幣最喜歡把自已做比特幣比較。認為自己會超越比特幣,成為虛擬貨幣的第一名。但是,就是有詐騙集團把根本不是虛擬貨幣的公司幣包裝成虛擬貨幣,來詐騙不知情的民眾,真是可惡至極。所以,我覺得應該簡單的跟各位報告一下,什麼才是虛擬貨幣的本質,至於公司幣只是個障眼法,網頁說關就關,詐騙集團的技倆。

鑑於很多人,沒有時間深刻了解,所以,我會很簡單的說明虛擬貨幣。

我以比特幣為例說明:

第一,虛擬貨幣的開採(就是所謂的挖礦),一定有所謂挖礦機(特製的電腦)。
比特幣美規挖礦機
Cointerra TerraMiner™ IV, 1.6T



這家公司當年2013年11月24日,必須,先下訂單2014年3月(預付5999美元,運費401美元),結果2014年6月才收到機器剛推出時,須號稱有2T的運算力,到手時,只有1.6T的運算力,太令人失望了,最後公司也破產。

第二,虛擬貨幣的開採,一定會有所謂的礦池。



https://www.btcguild.com

礦池的功能,就是把集合所有挖礦機算力,去破解比特幣的運算,把得到的比特幣,按各個挖礦機所貢獻的算力比例分配比特幣。



乙臺挖礦機售價近20萬元新臺幣,隨著運算難度的增加,從最初的一個月近2元的比特幣,一直減少,而比特幣的市價也從當年的2014年5月,從3萬元新台幣狂貶至2015年元月7000元新台幣左右。

第三,虛擬貨幣一定會有所謂的電子錢包。

https://bitcoin.org/zh_TW/choose-your-wallet



第四,虛擬貨幣會有所謂的交易所


https://www.chbtc.com/a/62543

交易所,是由愛好比特幣的玩家所建立的,在世界各都有成立,主要功能是提供比特幣的使用者,可以直接線上文易買賣比特幣的交易平台。不會某一交易所倒閉,比特幣就消失。


綜合以上結果,虛擬貨幣需要具備四大要素:
1.挖礦機
2.礦池
3.電子錢包
4.交易所

這個網址,顯示了,全世界公認的虛擬加密貨幣。
http://www.cryptocoincharts.info/main/priceBoxes

但是,就是沒有所謂的維卡幣onecoin。那麼你現在了解我的意思了嗎?

而現在這個詐騙集團,所推廣的維卡幣onecoin,其實不是所謂的虛擬貨幣,而是所謂的遊戲幣亦稱公司幣。

只要公司網站一關起來,你們的錢就不見了。

這套手法就是所謂的"商人買猴子"

這套手法就是所謂的"商人買猴子"

這套手法就是所謂的"商人買猴子"

「有一個商人到了一個山村,村子周圍的山上全是猴子。

商人就和村子種地的農民說,我買猴子,100元一隻。

村民不知是真是假,試著抓猴子,商人果然給了100元。

於是全村的人都去抓猴子,這比種地合算得多了。

很快商人買了兩千多隻猴子,山上猴子很少了。

商人這時又出價200元一隻買猴子,村民見猴價翻番,

便又紛紛去抓,但猴子已經很難抓到了。

商人又出價300元一隻買猴子,猴子幾乎抓不到了。

商人出價到500元一隻,山上已沒有猴子,

三千多隻猴子都在商人這裡。

這天,商人有事回城裡,他的助手到村裡和農民們說,

我把猴子300元一隻賣你們,等商人回來,你們500元賣給商人,你們就發財了。

村民瘋了一般,把鍋砸了賣鐵,湊夠錢,

把三千多隻猴子全買了回去。

結果,助手帶著錢走了,商人再也沒有回來。

村民等了很久很久,堅信商人會回來用500元買他們的猴子,但最後依然毫無音訊,

於是只能把猴子放回了山上,最後山上仍然到處是猴子。」